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配资炒股炒期货看上去很美

发布时间:2021-01-07 16:30:34 阅读: 来源:电热圈厂家

漫画 任山葳

“您好,我们是为股民提供专业配资的投资公司,最近股市行情不错,正是赚钱的好时机,如果您的资金不够,我们可以为您配资,将您的本金放大5倍,让您以小博大收益能达到6倍。”近期,不少股民向记者表示经常会接到此类短信、电话。那么,这种配资方式真能如股民所愿吗?记者进行了相关调查。

记者 王婧

比例高

本金可放大5倍以上

日前,根据一位顾先生通话记录中的联系方式,记者联系到了位于鄞州商会南楼的“宁波甬×投资有限公司”,并以投资者身份前往该公司咨询,在前台的引导下,记者见到了一位客户经理,客户经理与记者寒暄了几分钟当天股票走势后表示,目前可以为投资者提供炒股炒期货配资,配资比例一般是1:5,炒股配资的比例比较灵活,也可以1:3或1:4进行配资。

另一家叫“金×大通投资管理有限公司”,位于都市仁和大厦,该公司的一位客户经理也表示可以为记者提供炒股炒期货资金,配资比例为1:5。“我们是全国连锁配资公司,2012年进驻宁波的。”这位客户经理向记者介绍配资的好处,比如本金是50万元,按1:5进行配资,也就是250万元,加上本金操作资金是300万元,一个涨停就可以赚30万元,再用这30万元进行配,又可以配150万元,加起来操作资金就有480万元,再一个涨停就可以盈利48万元,以此类推,不想一夜暴富都难。

而位于银亿大厦的“金×投资有限公司”的一位客户经理则向记者表示,该公司可以为记者提供的配资比例更高,炒期货配资的比例可以高达1:10,“炒期货本身也有杠杆,再加上这个比例的配资,你赚钱可以达到几十倍。”该客户经理对于其中的风险却只字未提,只是一个劲夸大赚钱效应。

门槛低

1万元即可起配

在调查中,记者发现虽然配资的杠杆很高,但是有些配资公司的门槛却极低,1万元即可起配。

“金×大通投资管理有限公司”的客户经理告诉记者,1万元可配资,“金×投资有限公司”则是2万元可参与配资,而配资起点金额最高的也就5万元。

至于如何操作,位于中信银行大厦的“恒×投资咨询有限公司”的一位客户经理介绍,这种模式最适合喜欢“以小博大”来博取收益的投资者。在操作前投资者先要和公司签署一份协议,比如配5万元,时间是一个月,投资者先要把一个月所配金额的利息先付给公司,然后公司按1:5比例配,根据协议投资者再需要把5万元保证金打入该公司指定账户,即由公司另外提供25万元资金打入这个指定账户,加起来也就是30万元,随后投资者就可以通过这个账户买卖股票。

该客户经理进一步介绍,在整个操作过程中,公司的角色就是借贷方,并不参与投资者买卖股票的决策,所以投资者盈亏自负。

为了所谓的控制风险,公司会和投资者签订一个风险控制条款,“宁波甬×投资有限公司”的客户经理告诉记者,该公司有专门人员在监控客户的仓位,约定止损为初始资金的8%,也就是投资者保证金的8%,当亏损超过这个比例的时候,公司有权最高强制减仓其总持仓的50%并划转不超过50%公司的资金,如果投资者次日开盘15分钟后还未将保证金补回到100%状态,公司就有权强行平仓并封停账户,强制卖出所产生的一切损失均由投资者承担,也就是投资者剩余的保证金会优先冲抵亏损,很可能会化为乌有。

而投资者如果赚了钱,盈利超过保证金的5%才有权提取,并且只能提取盈利部分,在合同未到期前,不可以提取保证金。

成本高

年融资利率高达48%

在配资炒股炒期货的过程中,事实上,客户的配资成本很高昂,因为配资公司获取回报就是靠利息,不少配资公司表示,客户第一个月配资可按月算利息,但是到了第二个月就要按天算利息了。

记者了解到,客户的配资金额越低,配资的利息就越高,有的一个月的利息就可高达4%,而只有配资金额达到了1000万元,才能享有1.5%利息的权利,“能配到1000万元的客户几乎没有。”一家配资公司的客户经理说。

从年化收益率的角度来看,其成本之高也令人咋舌。一位业内人士表示,不计算股价或者期价波动导致追加本金的财务成本,仅每月4%的利率水平,算下来一年也要48%的融资成本,而配资公司还需要客户预先支付配资利息,因此投资者实际承担的配资成本远高于48%。换言之,配资炒股一年,投资者的年化收益率起码要达到50%甚至以上才能勉强保本。但是放眼整个资本市场,真正投资年化收益率能达到50%或以上又有几人。就算是股神巴菲特,他的年化收益率也就是21%左右,而世界上只有一个巴菲特。理性地说,一般投资者如能保持8%~10%的年收益率就算不错了。

风险大

转嫁给投资者

显然,在整个配资过程中,配资公司几乎不承担任何风险,只是投资者在承担。对于投资者而言,虽然配资能放大本金去参与高杠杆衍生交易品,但是因为交易品种本身就有风险,而期货本来就有杠杆,其风险更在成倍放大。

记者从拿到的几份配资合同中发现,配资公司都是通过种种约束条款将风险转嫁给投资者。业内人士表示,就算忽略账户本身的安全性问题,如此高的资金杠杆率,比如操作股票,以10万元按1:5配50万元为例,按某公司合同要求,只要投资者满仓后所持股票的跌幅达到6%左右,就会因为市值跌破56.5万元的强制平仓线,而被要求必须追加投资本金。就算是股市行情一片大好,股价短时间内有6%左右的波动幅度也很常见,强行平仓线就有可能经常性触发,而投资者就必须经常性地再投入现金补充账户资金额度。

投资者赵先生有差不多十年的炒股经历,他告诉记者,他就曾经通过配资炒过股票,“说实话要想赚钱很难,完全属于高风险赌博,除了自身的操作技术要过硬之外,还存在市场风险,要是极端事件,比如遇上"塑化剂"之类的黑天鹅事件,那就亏得不是一点点。”赵先生说,自己通过配资亏了5万元后觉得难以掌控就收手了。

“炒股确实需要技术也需要勇气,要不然就去做生意了。”一家配资公司的客户经理也向记者表示,配资炒股,肯定是要技术的,他也承认来配资的投资者赚钱的并不多。

扩容快

宁波至少10家

根据记者调查,配资公司在工商行政管理局相当部分是注册为“投资咨询”或“资产管理咨询”类公司,当前在宁波比较活跃的一些公司均在近两年内成立,由于处于监管的灰色地带,他们往往通过互联网、短信等方式发布广告,客服人员也主要是通过QQ和手机与客户进行沟通。

此外,记者发现从2011年到今年,这类配资公司在宁波有增长趋势,比如金×大通投资管理有限公司、金×投资有限公司等都是去年在宁波开分公司的。

“作为同行我们也会去其他公司考察,据我所知,鄞州商会的这几座楼上都有配资公司,宁波最少10家是有的。”宁波甬×投资有限公司的一位客户经理说,“在宁波我们算是老牌配资公司了,从2009年开始算是比较早的,当时也就两三家公司在做。”

投资提醒

多数配资公司处于监管盲区

“配资现在缺乏相关法律依据和政策支撑。”我市证监局稽查处相关人士表示,根据证监会有关规定,投资者可以通过融资融券形式向证券公司借入资金和股票进行买卖操作,但只有具备融资融券资格的证券公司才能开展融资融券业务。

“目前大多数配资公司都在打擦边球,处于监管的真空地带。”宁波市证券期货业协会的秘书长谢贯忠说,为保障投资者自身合法利益不受侵害,有效规避风险,投资者配资需三思而后行。

记者查阅证监会官网,只查到一条与配资有关的通知,是2011年7月发的“关于防范期货配资业务风险的通知”,要求期货公司严把开户关,不得从事、参与配资业务。除此之外,记者再没有找到更多的官方信息对配资进行定义和规范。

另有业内人士认为,从民间借贷的法律角度来看,有些配资公司实际上充当了一个资金平台的角色,其资金并非自有而是通过其他渠道获得,不能排除有一些银行资金或企业资金借道股权信托等模式转投进来,其背后民间借贷的风险本质同样不容忽视。

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